50000加强内控合规管理的重要性，加强内控合规体系建设

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杨建国

合规是银行业金融机构稳健经营的内在要求，加强内控合规管理是农村商业银行健康持续发展的坚实保障。近年来，随着农村商业银行业务范围的不断扩大和各项业务的快速增长，各类风险，主要是操作风险、道德风险、信用风险和廉政风险也在增加。只有加强内部控制和合规管理，使合规成为员工思想和行为的自觉，内化于心、外化于行，合规风险才能得到有效管控。关于加强内部控制管理建设的思考。

加强内部控制和合规管理建设，要重视高层管理。农村商业银行高管是企业合规管理和合规建设的带头人。为了让全体员工形成合规行为意识，作为高管，必须从我做起，处处践行，做合规的表率。坚决杜绝拿纪律和制度当回事，只治别人不治自己，越规越矩，以言代法，践踏管理制度红线的行为。在加强内控合规管理体系建设的同时，坚持对全体员工进行合规文化教育，让员工划清合规与违规的界限；要建立合规内控管理目标责任制，层层压实内控合规管理建设责任；要落实全员合规承诺，增强员工合规行为意识。在内控合规管理建设上，高管人员也要坚持自查、检查、监督等方式，做到违规者早发现、违规者早整改、违规者早处理。在高管示范带动下，内控合规管理执行力进一步加强。

加强内控合规管理建设，要注重制度的健全和完善。制度是加强银行业内部控制和合规管理的基本遵循。只有处处有章可循，事事有规可循，制度的约束力增强，才能夯实内控合规管理的基础。当前，农村商业银行应切实解决内控合规建设中内控制度不完善甚至缺失的问题；解决现有制度不适应当前发展形势、可操作性差、执行制度无所适从的问题；解决新业务开展时，先做业务再补系统的问题；解决制度部分条款不具有约束力、制度刚性与业务经营中风险防控要求不匹配的问题。要建立健全内控合规体系，完善制度和合规流程，使合规内控管理可控、可追溯、可执行。

加强内控合规管理建设，要注重合规意识和自律意识的提高。加强内控合规管理建设是农村商业银行合规文化的重要组成部分。内控合规管理建设是一个系统工程，就像合规文化建设一样。只有通过反复的教育和灌输，才能不断提高员工的合规意识，这不可能一蹴而就，一劳永逸。因此，加强内控合规管理建设，应从合规文化、案例警示、职业道德教育入手，精心组织学习制度、使用制度、遵守制度的学习教育，解决制度说在口头上、写在纸上挂在墙上、执行空等问题，使各项合规管理制度引人注目、引人入胜、令人心动。要加强制度的监督和执行，使内控合规管理行为由“形式合规”向“实质合规”转变；思想上要从“我要遵守规则”转变为“我要遵守规则”，把遵守变成员工的行为意识，促进员工的自律能力。

加强内控合规管理建设，要注重进一步提高合规执行力。制度的生命力在于执行。加强内控合规管理建设，必须以强化制度执行为重点，通过抓制度执行，形成内控合规管理建设的长效机制。检验制度执行情况的最好方法是建立对制度执行情况的监督检查机制。各级农村商业银行监事会、纪检监察部门、审计监察部门要将制度执行情况的监督检查纳入年度工作计划，将加强制度执行情况与领导的调研督导、业务检查和日常监管相结合；结合内审和问题跟踪整改；结合合规管理责任的落实；结合对违规行为实行“零容忍”。针对干部员工管理经营中的各种违规违纪行为，以内控管理制度为准绳，按照违规违纪处罚办法对员工进行对号入座，严格责任追究。我们会发现和处理各种违反制度和非法操作的人和事。有“雷”就不姑息，制度执行无禁区。要以严明的纪律和问责推动内控合规管理建设，让内控合规管理真正成为带电的“高压线”。

。美好，一直在身边,银行,跳槽那些事儿,文化。50000 杨建国 合规是银行业金融机构稳健经营的内在要求，加强内控合规管理是农村商业银行健康持续发展的坚实保障。近年来，随着农村商业银行业务范围的不断扩大和各项业务的快速增长，。2024-03-24 14:08