50000内控知识培训，内控 培训

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内部控制培训经验

我区联社开展案件专项治理活动的目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎管理、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查漏补缺，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大力求真务实，使全体员工以饱满的热情、高昂的斗志投入到工作中，为我所辖农村信用社的发展提供了有力保障。下面我就特殊情况处理谈谈自己的体会:

一，当前内部控制制度存在的问题

1、对内部控制制度的认识不到位。有的把内部控制简单理解为各种规章制度的制定、约束和总结，认为做一整章的组织工作就相当于建立了内部控制机制；一些人对内部控制与管理、内部控制与风险、内部控制与发展的关系存在错误认识，反对以发展和效益加强内部控制。在业务发展和风险防范的选择上，他们注重把握规模和效益，不切实际地寻求资产规模的扩张，导致违规操作，造成资产质量低下。

2.基层合作社的管理还存在漏洞。基层合作社管理中，往往任务指标较多，完成任务的流程和手段不够。

3.审计监督机制的不完善直接影响内部控制制度的有效执行。审计、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、加强管理、控制风险的作用。内部审计监督体系不畅，没有处理问题的权利。有些问题没有得到真实反映，使得有些问题积压，没有相应的制约措施。

4.现行内部控制制度不完善，不能满足业务发展的需要。就现实管理和运作的有效性目标而言，它所使用的评估规章制度仍然是过去的评估方法。虽然考核指标每年都有量的变化，但考核内容和方法明显陈旧，导致一些合作社不顾各种约束，从自身利益出发违规操作。一些机构敲诈客户，滥用会计科目，篡改会计报表，贷款收利息，都说明内控制度与业务发展不同步。在某些领域和岗位，内控环节还是真的空。

5.风险控制体系不健全，对内部控制的评价和监督不够。风险控制是金融机构内部控制的难点。目前，我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理仍处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分成管理未严格执行，缺乏以具体风险评估和控制为核心的信贷风险管理体系。管理制度也极不完善。贷款发放中未实行风险管理，计算机系统的风险控制能力较差，对信用社内部控制的考核仍缺乏具体的标准和方法。

第二，我自己的经历

所谓有效的内部控制包含四层含义，即:一是贯穿于企业经营的始终；第二，它无处不在——商业& # 39；速度和空是同步的，甚至是超前的，体现了内控优先的思想。三是失控——从管理者到员工，只有严格执行内控才是至高无上的；第四，它没有什么可管的——小生意要管，大事情要管，所有的经营管理活动都是在它的控制下进行的，没有例外和“个案”处理。

农村信用社应该建立怎样的内部控制？首先，我个人认为增强自律是根本。一切活动都离不开人，人是生产力中最活跃的因素，内部控制也不例外。良好的内部控制不仅是管理者设计和构建的产物，也是他们遵守和维护的结果。如果设计结构不容易，遵循色彩维护就更难了。因为，这需要毅力、恒心和坚持。从这个意义上说，自律意识牢固树立之日，就是内控运作完全到位之时。

强化自律意识，从根本上来说，就是增强全体员工的自律意识。即每个员工首先要强化按规章制度办事的观念，而不是靠“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再唯命是从。再者，建立内控人人有责，从我做起的理念不再无关痛痒，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象来说，就是要增强两级管理团队的自律意识，真正做到管理和经营两手抓，业务发展和内控建设两手抓，效率和合规两手抓，做好自律的表率。

。农村,跳槽那些事儿,美好，一直在身边。50000 内部控制培训经验 我区联社开展案件专项治理活动的目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎管理、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查漏补缺，遏制各类案件的发生。2024-03-24 14:07